中新網(wǎng)四川新聞5月29日電(杜成)金融機構作為反洗錢的第一道防線，如何在新的監(jiān)管要求下系統(tǒng)性且持續(xù)性提升反洗錢工作能力，成為業(yè)內(nèi)關注的焦點。由中共成都市委金融委員會辦公室指導，成都市復旦西部國際金融研究院、成都金融業(yè)聯(lián)合會(現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)圈聯(lián)盟)主辦，復旦大學中國反洗錢研究中心、陸家嘴金融安全研究院協(xié)辦的2024首期反洗錢與金融安全專題沙龍在成都舉行。

　　本期沙龍活動邀請了30余名來自金融安全領域的專家學者、義務機構以及監(jiān)管機構代表參加，通過主題分享、圓桌對話等形式，在思想碰撞和經(jīng)驗分享中共同探討反洗錢工作的新趨勢和監(jiān)管政策，旨在幫助金融機構深刻了解并把握反洗錢監(jiān)管的關注重點，以及嚴監(jiān)管態(tài)勢下金融安全工作方向和側重點，推動金融機構反洗錢能力系統(tǒng)性提升。

　　成都市復旦西部國際金融研究院常務副院長、復旦大學國際金融學院金融學教授金曉斌在致辭中表示，中央金融工作會議強調(diào)，金融安全是國家安全的重要組成部分，是經(jīng)濟平穩(wěn)健康發(fā)展的重要基礎，維護金融安全是關系我國經(jīng)濟社會發(fā)展全局的一件帶有戰(zhàn)略性、根本性的大事。成都市復旦西部國際金融研究院作為扎根四川、服務西部的金融研究院，組織開展本次沙龍，旨在貫徹落實中央金融工作會議重要精神，幫助參與者了解并把握反洗錢監(jiān)管政策導向、關注重點以及在嚴監(jiān)管態(tài)勢下金融安全工作的關鍵點。

　　據(jù)悉，成都市復旦西部研究院由成都市政府和復旦大學共同牽頭成立，于2023年4月19日正式揭牌。

　　在主題分享環(huán)節(jié)，主講嘉賓圍繞反洗錢監(jiān)管動向、反洗錢義務履行的重難點等話題進行了深入探討和觀點分享。中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心原黨委書記、主任，陸家嘴金融安全研究院學術委員會主任茍文均教授圍繞反洗錢監(jiān)管的關注重點、銀行業(yè)金融機構面臨的洗錢風險點，以及未來幾年反洗錢監(jiān)管的趨勢以及數(shù)據(jù)治理要求，進行了較詳細的專業(yè)闡釋。

　　復旦大學國際金融學院教授、復旦大學中國反洗錢研究中心主任、陸家嘴金融安全研究院院長嚴立新教授以《反洗錢義務履行的矛與盾、舍與得》為題，分享了對反洗錢核心概念、義務機構內(nèi)部當前面臨的主要矛盾以及反洗錢監(jiān)管新理念的看法。他指出，反洗錢的核心是通過監(jiān)測資金，發(fā)現(xiàn)可疑交易和對象，并通過控制可疑資金，最大限度地遏制經(jīng)濟犯罪人的內(nèi)心沖動，進而消除其再生能力，從而達到維持自身穩(wěn)健、維護區(qū)域金融穩(wěn)定和國家安全的目的。

　　在圓桌對話環(huán)節(jié)，中國人民銀行四川省分行反洗錢處副處長甘力、交通銀行四川省分行反洗錢管理部黨穎、成都農(nóng)商銀行法律合規(guī)部副總經(jīng)理胡小麗以及嚴立新教授，從實操層面對反洗錢工作的重點和難點進行了深入探討。

　　甘力從監(jiān)管部門的視角，就高風險客戶盡職調(diào)查、評級、管控等方面的工作對金融機構提出了指導和建議。他表示，監(jiān)管機構支持金融機構依法履職，反洗錢工作應依法進行。金融機構在對客戶進行盡職調(diào)查后，要基于風險控制的精準把握來進行管理。他還提出，人民銀行在檢查或日常監(jiān)管中對高風險客戶管理的原則包括精確定級，金融機構在確保真正高風險客戶不被遺漏的同時，也要盡力避免因錯誤歸類而導致的“誤傷誤害”情形。

　　嚴立新教授在討論中還提出，反洗錢工作應做深做細，但應盡一切努力避免傷及無辜�，F(xiàn)實中出現(xiàn)的一些案例表明，簡單粗放的“一刀切”做法確實部分存在，且嚴重影響了一些單位或個人的正常財務活動。他表示，反洗錢工作極其不易，金融機構在履職時應充分考慮到對個人生活的影響，并在內(nèi)部管理中精準施策，分類分層差異化處理。同時他也建議，監(jiān)管和執(zhí)法機關應進一步細化相關規(guī)定、規(guī)則和流程，為被凍結賬戶的個人或單位提供明確的解決方向和路徑。(完)